BlockFi nhận lại 9,85 triệu USD
Theo hồ sơ từ tòa án, BlockFi và Silvergate từng ký thỏa thuận hợp tác vào tháng 08/2020. Theo đó, Silvergate đóng vai trò là tổ chức lưu ký để xử lý một số giao dịch ACH nhất định. Vào tháng 11/2021, BlockFi đã đồng ý thiết lập một khoản dự trữ trị giá 10 triệu USD.
Thỏa thuận nêu rõ, tài khoản sẽ chấm dứt sau 90 ngày làm việc sau lần chuyển tiền có liên quan cuối cùng, cấp cho BlockFi quyền truy cập không hạn chế vào tài khoản đó. Do đó, Silvergate buộc phải giải phóng 9,85 triệu USD từ tài khoản dự trữ và được phép giữ lại 150.000 USD.
BlockFi là một công ty cho vay tiền mã hóa đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào tháng 11/2022. Công ty này có hơn 100.000 chủ nợ và đang nợ những chủ nợ này là từ 1 tỉ đến 10 tỉ USD.
ACH (Automated Clearing House) là hệ thống thanh toán bù trừ tự động phục vụ nhu cầu xử lý bù trừ (clearing) các giao dịch thanh toán (ghi nợ/có tài khoản) bán lẻ giá trị thấp (thường là các giao dịch bán lẻ, thực hiện 24/7, có giá trị nhỏ, số lượng giao dịch trong ngày lớn), thực hiện xử lý theo món (transaction) hoặc theo lô (batch) giữa các thành viên tham gia.
Mối quan hệ giữa BlockFi và Silvergate
Sau khi BlockFi nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào tháng 11/2022, Silvergate nói rằng họ có ít hơn 20 triệu USD tiếp xúc với BlockFi. Ngân hàng này cũng cho biết rằng họ không phải là đơn vị giám sát các khoản vay đòn bẩy được thế chấp bằng Bitcoin và không có khoản đầu tư nào vào BlockFi.
Được biết, BlockFi và Silvergate có mối quan hệ khá thân thiết. BlockFi từng gọi Silvergate là “đối tác ngân hàng” vào ngày 10/11/2022 và nói họ sẽ tạm dừng ACH và xử lý chuyển khoản trong ba ngày do Silvergate đang nghỉ lễ. Cuối ngày hôm đó, BlockFi thông báo họ sẽ tạm dừng rút tiền vô thời hạn do sự sụp đổ của FTX.
Lệnh tòa án yêu cầu Silvergate trả tiền cho BlockFi dường như không liên quan đến những tranh cãi gần đây liên quan đến Silvergate. Vào ngày 01/03/2023 vừa qua, Silvergate cho biết họ sẽ trì hoãn việc nộp báo cáo 10-K và đang phân tích một số quy định cũng như các yêu cầu điều tra khác đang chờ xử lý.
Việc Silvergate trì hoãn nộp báo cáo 10-K cũng như bị điều tra đã khiến nhiều công ty hoạt động trong lĩnh vực blockchain tránh xa ngân hàng này. BlockFi không có bình luận gì về các vấn đề của Silvergate trong tuần vừa rồi.
